近年，网络非法买卖银行卡已成公开秘密，在银行办卡仅需10元工本费，在网上却被炒到了每张200-500元；若开通网银另加50-100元；已形成了收购、开办、销售、使用“一条龙”式灰色产业链。
据媒体披露，网络非法买卖银行卡来源有三：一是卡贩子从持卡人手中收购闲置不用的银行卡。目前，全国银行卡发行量已达34亿张，睡眠卡占比20%，可达6-7亿张。二是卡贩子购买遗失或被盗的个人信息及身份证件，然后直接去银行办卡倒卖。三是通过银行“内部关系”满足客户“指定开户人”等特殊要求，为非法买卖提供便利。在网上购买银行卡也用于三方面：一是部分人作洗钱、诈骗、行贿受贿等违法犯罪之用，企图逃避监督和打击；二是一些中小企业通过购买银行卡，多头开户、藏匿资金，以达到偷税漏税之目的；三是一些网店店主购买银行卡开立多个账户，以达到炒作信用之目的。可见，银行卡非法买卖，不仅泄漏了银行客户个人信息、扰乱了银行卡市场秩序、破坏了正常的社会信用环境；且为洗钱、偷税漏税等犯罪行为大开了方便之门，并成为危害国家经济肌体的“毒瘤”。
银行卡网络非法买卖日趋猖獗现象，已引起社会各界高度关注。这些年，公安、银行等部门在打击银行卡犯罪上做了大量工作，加大了技防、物防和人防投入，在技术侦破方面有了很大突破，对打击和预防非法买卖银行卡起到了震慑作用。但令人遗憾的是收效甚微，无法根除。究其原因：一是各监管部门与客户之间互动力度不够，没有筑牢坚固的社会防范屏障；尤其公安和银行缺乏足够的沟通与协作，各自为战，没有形成“围剿”合力，因而使打击银行卡非法买卖处于一种“游击状态”，无法产生“摧毁性”效应。二是过分倚重和依赖公安部门“运动式”打击，没有构建社会联防长效机制，因而无法充分调动银行、社会居民的积极参与，以至银行认为打击银行卡犯罪是公安部门的事，滋生与已无关心里；社会公众没有树立坚固的信用意识和风险意识，向不法分子出售银行卡。由此形成了三大社会漏洞：源头上堵塞不力，无法根除隐患；社会信息反馈不灵，打击银行卡犯罪处于信息分割状态，无法全面围堵犯罪活动；为犯罪不断花样翻新提供了土壤，使银行卡犯罪陷入“道高一尺、魔高一丈”困境。
由此，围剿银行卡非法买卖犯罪，彻底根除隐患，需凝聚全民智慧，构筑长效治本之路：一是建立全社会联防互动机制，消除监管漏洞，把银行卡犯罪置于全民监控之下。建立公安部门、央行、银监部门协作沟通机制，加强对银行卡犯罪研究，及时向社会发布银行卡非法买卖犯罪的动向和手法，形成严厉打压态势；建立社会宣传引导机制，加大银行卡犯罪对社会危害性宣传，提高公民社会信用意识和风险意识，断绝与银行卡非法买卖关系；建立举报奖励机制，设立举报奖励基金，发动全体民众对银行卡犯罪行为进行检举揭发，使银行卡非法买卖无处遁形。二是建立银行业和客户自律机制，守住监管源头，让银行卡犯罪无机可侵、无计可施。央行和监管当局加快修订和完善《银行卡业务管理办法》，加大对银行卡发行数量和规模的监管，确保银行卡规模与全民消费需求相适应，控制超规模发放行为；商业银行增强行业自律意识，认真汲取各类信用卡犯罪教训，加大银行卡发放的审查力度，约束发卡行为，控制发卡数量，严把银行卡发行关；社会民众增强信用风险意识，提高申领卡自制力，摒弃贪图小恩小惠心里，自觉抵制银行卡贩子的利益诱惑。三是加大社会信用工程建设，营造监管环境，让银行卡犯罪成本上升、无利可图。加快银行之间个人资信共享机制建设，加强对手机支付、网上支付等电子信息监控，提高对公民个人收入及收支异动情况的监测；公安部门提高网络技控手段，使挂失后的身份证失效；提高银行技防手段，对涉及银行卡网络买卖信息进行屏蔽。银行对一定时段内没有使用的睡眠卡，进行自动失效处理。加大社会反洗钱力度，对非法买卖银行卡的当事人，发现一起，严厉惩处一起，斩断银行卡非法社会需求，从而使银行卡非法买卖失去社会市场。
